선진금융기관, 초우량기업 면접대비와 경력개발을 위한 파이낸스 인터뷰
원제: VAULT GUIDE TO FINANCE INTERVIEWS
신국판/304면/15,000원/양장
이런 책은 없었다
1. 최초로 발간되는 금융권 면접/경력개발을 위한 완벽 가이드
2. 재무 기본지식, 금융기관 실전 인터뷰 문제 150문제 및 해결법, 적대적 질문, 브레인티저 준비를 단 한 권으로 요약
“이제는 실무와 분석력을 검증하는 심층 인터뷰로 승부한다”
미국 구인/구직자 5명중 3명이 읽는 책
1. 신입사원에서 임원급까지 -- 일류기업, 금융권, 재무지식을 갖추어야 살아남는다!
대기업·금융·은행권은 어학성적 대신 심층 면접을 강화해 잠재적 성장 가능성이 높은 인재를 뽑고 있다.
l 투자, 금융권 신입사원 채용 면접: 전문 금융지식에 대한 실무진 면접 대비
l 경력개발: 개인금융, 기업금융, 투자금융, 보험업, 기타 분야의 경력개발을 위한 가이드
l 임원 교육: 국내 대기업 임원진 승진을 위해 요구되는 필수 재무 지식과 문제해결 방안을 압축
전문 금융인 양성의 필요성이 국가적으로 대두됨
l 정부, ‘동북아 금융 허브’ 구상의 하나로 금융 전문 인력 양성을 주창하면서 금융 전문 대학원의 설립을 추진하고 있으며, 2005년 외국인이 10개월동안 국내 주식투자로 벌어들인 돈이 57조로 1299개 국내 상장사의 지난해 순이익 51조를 능가하는 규모임.
l 기업 지배 구조 개선을 통한 금융 정보의 투명성 및 신뢰성에 대한 관심이 높아지고, 적립식 펀드를 위시로 하는 국내 증시의 장기 투자, 가치 투자 경향이 증대되는 등, 금융시장 국제화로 인해 국내 우수한 금융인력에 대한 필요성 증가
이 책은 금융권 진출을 희망하는 사람들이 증가하고는 있지만, 실제로 관련 주제에 대한 우수한 정보를 얻는데 어려움을 겪고 있는 사람들을 위한 책이다. 금융 분야에 관련된 다양한 주제를 체계적으로 정리했다. 금융분야에서 일한다는 것이 무엇을 의미하는지, 필요한 지식의 범위와 깊이는 어떠한지, 금융기관의 입사 과정에서의 인터뷰는 어떻게 이루어지며, 어떤 문제가 실제로 주어지는지, 어떻게 거기에 대해 답해야 하는지를 간결하게 한 권에 압축해 놓았다. 대상 독자층도 금융 분야에 관심을 갖기 시작한 대학생들은 물론 전직이나 승진과 관련해 체계적인 준비를 원하는 직장인이나 일반인들도 친숙하게 접할 수 있도록 씌어져 있다.
이 책은 재무 인터뷰에서 실시되는 전문성검증/적합성 검증 두 부분을 해결하기 위해, 이론과 실전 문제를 제공한다.
l 전문성 검증: 기업의 가치를 어떻게 평가할 수 있는가?
기업가치평가기법, 주식/포트폴리오 분석, 채권, 이자율, 통화, 옵션과 파생상품, M&A 등 재무개념을 실전문제로 연습
l 적합성 검증: “왜 우리가 당신에게 이 일을 맡겨야 할까요?”
어림짐작, 브레인티저, 압박테스트 등 순발력과 논리적 thinking process 평가
3. 이 책의 특징
실전 재무 세계의 관계자와 인터뷰에서 실제로 주어진 질문을 통해서, 재무교과서에 생명을 불어넣는다.
l 대학교 학부 과정 혹은 전문 대학원 과정에서 다루는 재무, 금융 분야의 다양한 주제에 대해 비전공자들도 이해하기 쉽도록 간결하게 핵심적인 원리를 소개
l 금융권 및 일반 기업 인터뷰 과정에 도움이 될 다양한 팁 제공
l 투자은행, 뮤추얼펀드, 증권회사, 일반 은행 등의 실전 인터뷰 문제 150문항 수록
l 취업을 앞둔 대학생들은 물론 전직/승진/경력개발을 위해 체계적인 준비를 원하는 직장인이나 일반인들도 친숙하게 접근할 수 있도록 알기쉽게 씌여짐.
4. Vault Career Series는 어떤 점에서 차별성을 갖는가?
Vault Inc는 경력개발 관련 정보를 제공하는 회사로서, 산업협회와 방대한 인적 네트워크, 구직자들에 대한 직접적인 조사를 통해 경력개발에 관한 핵심 정보를 제공한다. Vault Career Library는 경력개발에 관한 100여종 이상의 산업/기업/커리어 토픽 가이드를 포함하고 있으며, Fortune지로부터 “구인/구직을 위한 최적의 소스”라는 평가를 받고 있다.
-본문중에서
다음은 금융계에서 첫 인터뷰를 하기 전에 당신이 짚어보아야 할 몇 가지 일반적인 질문 사항들이다.
l 하루 일과는 주로 어떻게 진행되는가?
l 실제로 한 주에 몇 시간이나 일하는가? 매주 100시간? 아니면 두 주에 한번 꼴로 100시간 이상을 일하는가? 모든 회사들이 다 그런가?
l 개인 생활 문제에 대해서는 어떻게 대처하는가?
l 연봉은 대략 어느 정도인가?
l 투자은행가들(또는 상업은행가, 벤처 캐피탈리스트등)들이 자신의 직업에 대해 좋아하는 점이 무엇인가? 바꾸고자 하는 점이 있다면?
l 향후 몇 년간 이 직종의 미래는 어떠할까? 또한 어떻게 변할까? 수익성은? 자기자본수익률은 어떤가?
l 이 직종의 승진 체계는 어떠한가? 단계별로 어떤 능력이 요구되는가?
l 이 직업의 매력은 무엇인가?
l 일반적인 대기업과 비교했을 때, 투자은행의 문화는 어떠한가? 창업회사와 비교하면?
l 10년 후 이직을 한다면 어떤 기회가 주어질까? 2년 뒤의 기회는?
---31Page
16. 당신이 최근에 읽었던 월스트리트저널에서 가장 흥미로운 기사는 무엇인가?
‘어떤 저널을 정기적으로 읽고 있는가’와 같은 질문도 같은 유형에 속한다. 면접관은 이러한 질문을 통해서, 당신이 저널을 읽고 있는지, 재무분야에 얼마나 관심이 있는지, 최근 이슈가 되는 재무관련 사안에 대해 얼마나 잘 설명할 수 있는지를 파악하고자 한다. 특히, 인터뷰가 임박하면, 정기적으로 저널을 읽어라. 처음에는 하루 45분 정도를 할애하여 저널을 읽도록 권장하는 바이다. 정보 수집 능력이 향상되면서 그 시간도 서서히 줄어들 것이다.
--- 43Page
22. 기업의 가치가 과소평가되었다고 당신이 생각하는 회사 세 곳을 예로 들고, 왜 과소평가되었다고 생각하는지 이유를 설명하라.
이 질문은 증권사 리서치, 포트폴리오 관리 직종을 원하는 사람들에게는 널리 알려진 질문이다.
--- 107Page
1. Microsoft와 같은 회사에게는 어떤 환위험이 따르는가? Ford의 경우는 어떠한가?
Microsoft와 Ford는 서로 다른 환위험을 갖고 있다. 먼저 Microsoft의 경우, 환위험은 해외에서의 매출에 의해 발생한다. 예를 들어, Microsoft가 중국에서 100위안에 소프트웨어 프로그램을 팔고 있는데 위안화에 대해 달러가 강세를 보이게 되면(그리고 소프트웨어의 가격이 변하지 않는다면), 예전의 기대수익에 비해 Microsoft의 달러 수익은 감소할 것이다. (물론, Microsoft는 가격을 변화시킴으로써 이에 대응할 수 있다.)
--- 203Page
20. 1마일 길이 트랙에서2마일을 돌아야 한다고 가정하자. 시속 30마일의 속도로 한 바퀴를 돌았다고 하면, 평균 속도가 시속 60마일의 속도가 되려면 나머지를 얼마나 빨리 돌아야 하는가?
이것은 최근에 골드만삭스에서 실제로 출제된 문제인데, 약간의 함정이 포함되어 있다.
--- 279Page
목차
01. 소개
재무 분야 취업에 관하여
02. 재무 서비스 산업
재무 인터뷰: 개관
실전 문제
03. 가치평가기법
기업 가치는 얼마나 될까?
기본적인 회계 개념
시장 평가
현금흐름할인 분석
비교 거래
배수 분석과 비교거래 분석
실전 문제
04. 주식분석과 포트폴리오 관리
투자관리와 포트폴리오 이론
주식분석과 종목선정
실전 문제
05. 주식
보충학습
자본 vs. 부채 / 주식vs. 채권
주식 용어
실전 문제
06. 채권과 이자율
보충학습
채권 용어
채권 가격 설정
연방준비제도이사회와 이자율
연방준비제도이사회와 인플레이션
인플레이션이 채권 가격에 끼치는 영향
선행 경제 지표
실전 문제
07. 통화
보충학습
환율
이자율이 외환에 끼치는 영향
인플레이션이 외환에 끼치는 영향
자본시장균형
환율이 수익에 끼치는 영향
환율이 이자율과 인플레이션에 끼치는 영향
실전 문제
08. 옵션과 파생상품
금융의 와일드웨스트
옵션
옵션의 발행
옵션 가격결정
선도
선물
스왑
실전 문제
09. 인수와 합병
합병의 이유
합병하지 않는 이유
주식교환 vs. 현금지급
공개매수
합병 vs. 인수
현금지급과 주식교환 중 어느 쪽을 사용하는가?
증가합병 vs. 희석합병
실전 문제
10. 브레인티저와 어림짐작
압박 테스트
성공 접근법
브레인티저
실전 문제
11. 최종 분석
자신감을 가져라!
12. 부록
재무 용어
추천사
…이 책을 통해 재무, 금융에 관심 있는 많은 이들이 금융 산업에 대한 전반적 이해는 물론 좀 더 체계적이고 구체적인 준비를 할 수 있길 바라며, 이를 통해 금융 분야에서 성공적인 커리어를 쌓는 데 도움이 되길 바라는 마음이다. - 연세대학교 경영대학 장진호 교수
소용돌이 치고있는 금융환경과 기업재무환경에 적절히 대응할 수 있을 때 기업은 생존과 아울러 수익과 가치의 극대화를 이룰 수 있다. 이 책은 금융과 재무의 개념을 손쉽게 이해할 수 있도록 요약정리된 에센스로서 금융권 취업지원자들에게는 취업인터뷰의 효과적 가이드를 제공하며, 관리자나 경영자들에게는 기업가치를 제고시키는 재무적 통찰력을 얻을 수 있게 한다.
- 박재호, 코리아와이즈넛 CEO
지금 이 순간에도 전 세계 대 다수의 금융인들이 실무에 적용하고 있는 살아있는 재무/금융 지식을 인터뷰 상황을 설정하여 잘 정리한 역작이다. 이 책은 MBA를 취득한 사람들에게는 필수, 대학 재학생이라면 전공불문하고 서둘러 내용을 살펴봐야 할 것은 물론이고 국내 금융기관에 종사하는 금융인들도 반드시 재정리 해볼 만한 유익한 내용이다.
-정일영 부장, 액센추어 재무서비스산업
어느 곳에서 무슨 일을 하든 가장 중요한 것은 "열정"과 "판단력"이라 생각한다. 열정이 타고나는 것이라면 판단력은 본인의 노력 여하에 따라 후천적으로 다듬어 갈 수 있는 부분이다. 이 책은 투자은행을 비롯한 금융분야의 직종을 목표로 하는 사람들에게 면접과정, 실제 다루어지는 질문을 비롯, 어떻게 대비해야 하는지를 보여준다. 경쟁력 제고에 있어 여러분의 판단력을 한 차원 높여줄 것이다.
–박은영 매니저, 맥킨지&컴퍼니 리크루팅
이 책은 기본적인 재무, 금융관련 지식은 물론 이러한 지식을 인터뷰를 통해 효과적으로 전달할 수 있도록 다양한 예시를 체계적으로 요약, 소개함으로써 금융기관에 관심있는 대학생, 일반인, 직장인들의 향후 성공적인 커리어 빌딩에 효과적인 지침서가 될 것이다.
-김택중 이사, 딜로이트 재무자문본부
모든 교과서는 풍부한 현실을 딛고 서 있을 때 비로소 그 가치가 높아진다. 이 책은 재무관리의 기본개념에 대한 타성적 정리에 그치지 않고 이를 어떻게 실제 문제에 적용할 수 있는지, 나아가 국제 투자 및 금융 기관에서 이를 어떻게 이용하기를 원하고 있는지 잘 보여주고 있다.
-김한수 차장, 한국은행 외화자금국 투자운용실
이 책에 쏟아진 찬사
“성공의 사다리를 오르고자 하는 사람에게 비할 데 없이 귀중한 통찰력 제공”
–Money magazine
“Job Search를 위한 최고의 소스”
– Fortune
“Job hunter를 위한 훌륭한 출발점. 모든 대학 도서관과 커리어센터가 구입해야 할 책”
– Library Journal
“구직자를 위한 최고의 조언자
- U.S. News & World Report
“최고 애플리케이션”
– New York Times
“포브스 선정 최고의 구인구직 사이트”
– Forbes
“살아있는 정보를 얻으려면, Vault를 찾아라”
– SmartMoney Magazine
“메이저 기업과 구직전략에 대한 풍부한 정보와 경험 제공”
–The Washington Post
“현직/전직 직원으로부터 생생한 정보 전달”
–USA Today
저자소개
지은이
D. Bhatawedekhar 월스트리트의 대형 투자회사 어소시에이트
Dan Jacobson Merrill Lynch 부동산 부문 프린시플로 재직
Hussam Hamadeh Vault 공동 창립자
Vault는 경력개발 관련 정보를 제공하는 회사로서, 산업협회와 인적 네트워크, 그리고 구직자들에 대한 직접적인 조사를 통해서 경력개발에 관한 핵심 정보를 제공한다. Vault Career Library는 경력개발에 관한 100여종 이상의 산업/기업/커리어 토픽 가이드를 포함하고있다. www.vault.com
옮긴이
YMCG는 Yonsei Management Consulting Group의 약자로 연세 경영 컨설팅 연구회를 의미하며, 현재 투자 은행, 증권, 보험, 은행 등의 금융, 회계, 비즈니스컨설팅, 국내 유수 대기업과 외국계 기업 등에 150여명의 비즈니스 리더들을 배출한 프로페셔널 비즈니스 네트워크이다. www.ymcg.org
감수
3mecca.com은 전략기획 및 경쟁정보 전문 컨설팅 회사이며, 기업이 ‘지식으로 경쟁’ 할 수 있도록 지원한다. 3mecca.com은 기업의 니즈에 따라 통합된 서비스를 제공함으로써, 기업이 외부환경을 더욱 잘 파악하여, 내부역량을 강화하고 외부기회를 적극 활용하게 하여 새로운 경쟁우위 창출에 기여한다. www.3mecca.com
[인텔리전스 프로세스 디자인 및 컨설팅/ 시스템 디자인 및 구축/ 리서치 & 분석 디자인/ 출판]
전략적 분석
작성일 : 12-09-08 20:40
3mecca는 핀란드에 본사를 둔 글로벌 마켓 인텔리전스 컨설팅, 전략, 솔루션 전문 기업인 GIA(Global Intelligence Alliance) 